Уважаеми клиенти,

Регулация на ЕС 2015/847 влиза в сила от 26 юни 2017г. Посредством нея се определят правилата за осигуряване на информация за коректното и пълно идентифициране на наредителите и получателите на парични преводи, с цел разкриване и предотвратяване прането на пари и финансирането на тероризма.

Обхватът на Регулацията се прилага за преводи, независимо от валутата, които са изпратени или получени от доставчик на платежни услуги (ДПУ), респективно от ДПУ-посредник, намиращи се на територията на Европейската общност, които дори и частично са извършени по електронен път. Регулацията се отнася както за кредитни трансфери, така и за директни дебити.

Райфайзенбанк (България) ЕАД, в качеството си на доставчик на платежни услуги в Европейския съюз, е задължена да проверява всички входящи и изходящи плащания, както и транзитните такива, за наличие на достатъчна и изчерпателна информация за наредителя и получателя на средствата по дадена платежна операция. В допълнение, входящи плащания в полза на клиенти на Райфайзенбанк (България) ЕАД, при които поне един от участниците в транзакцията (наредител, кореспондентска банка и т.н.) се намира извън ЕС/ЕИП, ще бъдат проверявани за съответствие между име и сметка на получателя.

Съгласно изискванията на Регулацията, считано от 26 юни 2017г., всички парични преводи, независимо от валутата, трябва да съдържат следната информация:

Наредител/Получател: Ако плащането е в рамките на ЕС/ЕИП:

• Номер на сметка или IBAN (или уникален идентификатор на транзакция UTI в случай, че плащането е касов превод)
• Име

Наредител/Получател: Ако плащането е извън рамките на ЕС/ЕИП:

• Номер на сметка или IBAN (или уникален идентификатор на транзакция UTI в случай, че плащането е касов превод)
• Име
• Адрес или номер на официален личен документ, личен идентификационен номер на клиента или дата и място на раждане

В случай, че един от доставчиците на платежни услуги се намира извън ЕС/ЕИП, пълна информация относно платеца и получателя по паричния превод трябва да бъде осигурена.

Последици при несъответствие или непълна информация

Плащанията, които не са в съответствие с изискванията на настоящата Регулация относно предоставянето на изчерпателна информация за наредителя и получателя по платежна операция могат да бъдат отказани или забавени. Това правило е приложимо и за всички изходящи плащания, в които участва банка намираща се извън ЕС/ЕИП, както и за входящи плащания, за които трябва да се извърши проверка за съответствие между име и сметка.

За да гарантираме бързата обработка на Вашите плащания, учтиво Ви молим да се придържате към правилата на настоящата Регулация.

Благодарим за Вашето съдействие!

С уважение,
Райфайзенбанк (България) ЕАД