Уважаеми клиенти,

Бихме искали да ви информираме, че считано от 27 февруари 2026 г. ще има промени в инвестиционната политика във връзка с въвеждане на модели за управление с изкуствен интелект и промени  в политиката за отговорно инвестиране на KBC Asset Management, за следните подфондове:

ISIN код                      Име на подфонда

BE6290498482           KBC ExpertEase Defensive Balanced 

BE6290509593           KBC ExpertEase Dynamic Balanced 

BE6307326957           KBC ExpertEase Highly Dynamic Tolerant 

BE6307322915           KBC ExpertEase Defensive Tolerant 

BE6307324937           KBC ExpertEase Dynamic Tolerant 

BE0175479063           KBC Eco Fund Water Responsible Investing

BE6316179249           Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation Responsible Investing

BE0166584350           KBC Equity Fund We Care Responsible Investing

BE6336587629           KBC Equity Fund We Digitize Responsible Investing EUR

BE6213773508           KBC Equity Fund We Digitize Responsible Investing USD

BE0171890065           KBC Equity Fund We Like Responsible Investing

BE0170241062           KBC Equity Fund We Live Responsible Investing

BE0166985482           KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing

BE0166979428           KBC Select Immo We House Responsible Investing

BG9000003210          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран (ЛЕВА)

BG9000004218          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран (ЕВРО)

BG9000006213          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен (ЛЕВА)

BG9000005215          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен (ЕВРО)

BG9000007211          ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран (ЛЕВА)

BG9000008219          ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран (ЕВРО)

BG9000010215          ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен (ЛЕВА)

BG9000009217          ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен (ЕВРО)

BG9000011213          ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен (ЛЕВА)

BG9000012211          ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен (ЕВРО)

BG9000006221          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Консервативен Отговорно Инвестиращ

BG9000005223          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран Отговорно Инвестиращ

BG9000004226          ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен Отговорно Инвестиращ

BG9000003228          ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран Отговорно Инвестиращ

BG9000002220          ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен Отговорно Инвестиращ

BG9000001222          ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен Отговорно Инвестиращ

(1) Промяна в инвестиционната политика във връзка с въвеждане на модели за управление

От тази дата, някои подфондове на колективната инвестиционна схема Horizon, ще базират инвестиционните си решения главно на управленски модели, които могат да използват количествени техники и изкуствен интелект за анализ на големи количества данни. Моделите, които използват количествени техники и изкуствен интелект, се използват за генериране на очаквания или прогнози, които допринасят за определяне на разпределението на класовете активи, на ежедневна база. Моделите, които използват изкуствен интелект, се използват и за определяне на разпределението на облигационния компонент между допустимите видове и теми облигации. Използването на изкуствен интелект е по-ограничено за прилагането на компонента в акции. Данните, както и кои теми и видове облигации отговарят на условията за инвестиция, се подбират внимателно от експерти от KBC Asset Management NV. Мениджърът винаги си запазва възможността да се отклони от тези модели. Възможността за човешка намеса е запазена при изключителни обстоятелства.

(2) Промени в политиката за отговорно инвестиране на KBC Asset Management

От тази дата ще се промени методологията за отговорно инвестиране, използвана от KBC Asset Management NV като „Политиката за изключване за фондове за отговорно инвестиране“ ще бъде изменена.

Считано от гореспоменатата дата, компаниите, които генерират до 5% от оборота си от производството и продажбата на конвенционални оръжия, включително военни договори, вече няма да бъдат изключвани от фондове за отговорно инвестиране и съответните подфондове следователно ще могат да инвестират в такива компании. Компаниите, занимаващи се с ядрени оръжия, остават изключени от фондовете, които следват методологията за отговорно инвестиране. Може обаче да се направи изключение от прага за конвенционални оръжия и изключването на ядрени оръжия чрез така наречения „бял списък“. Този „бял списък“ ще включва компании, на които по изключение ще бъде разрешено да бъдат включени в инвестиционната вселена на съответните подфондове. Препратка към „белия списък“ ще бъде налична в Политиката за изключване за фондове за отговорно инвестиране, достъпна на уебсайта на www.ubbam.bg, раздел „Оповестяване във връзка с устойчивостта“ от 27.02.2026 г.

Освен това, след изменението на „Политиката за изключване за фондове за отговорно инвестиране“, от гореспоменатата дата ще бъдат въведени прагове за оборота на компании извън енергийния сектор, занимаващи се с транспорт и съхранение на изкопаеми горива. Например, компании, които генерират повече от 5% от оборота си от транспорт и съхранение на петрол, ще бъдат изключени, докато няма да има ограничение относно транспорта на газ. От гореспоменатата дата, по отношение на транспорта на топлинни въглища, ще се прилага праг от 10%. И накрая, компании, които генерират повече от 5% от оборота си от спомагателни продукти и/или услуги, също ще бъдат изключени.

Съответните подфондове винаги ще спазват условията, наложени от Регламента относно оповестяването на информация във връзка с устойчивостта в сектора на финансовите услуги (SFDR) и други международни, европейски и национални законодателства, дори след тази промяна в методологията за отговорно инвестиране. По този начин KBC Asset Management NV подкрепя становището на Европейската комисия, наред с други, която преди това поясни, че европейската рамка за устойчиво финансиране е съвместима с инвестициите в отбранителния сектор. Компаниите, занимаващи се със противоречиви оръжия като противопехотни мини, касетъчни бомби, химически и биологични оръжия, продължават да бъдат изключвани от конвенционалните инвестиционни фондове и фондовете за отговорно инвестиране.

* * *

Ако сте съгласни с промените, не е нужно да предприемате действия. Притежателите на дялове в съответните подфондове, които не приемат тези промени, могат да поискат обратно изкупуване на своите дялове, освободено от такси, от 30 декември 2025 г. до 26 февруари 2026 г. (преди края на периода за получаване на поръчки, както е посочено в проспекта) чрез дитрибутора ОББ АД. Ако сте инвестирали чрез инвестиционен план, свържете се с вашия клон, за да включите друг подфонд в плана си или да спрете плана напълно. Притежателите на дялове могат да получат повече информация за всеки един от подфондове в неговия Основен информационен документ, който може  да бъде намерен към настоящата Новина, както и да бъде свален на електронен носител като PDF файл или получен безплатно в клон на ОББ АД. Притежателите на дялове на белгийски подфондове, за които могат да поискат обратно изкупуване, освободено от такси, могат да получат повече информация на www.kbc.be/investment-legal-documents.

• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен Отговорно Инвестиращ
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен Отговорно Инвестиращ
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран Отговорно Инвестиращ
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Консервативен Отговорно Инвестиращ
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен Отговорно Инвестиращ
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран
• Основен информационен документ на ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран Отговорно Инвестиращ

ВАЖНО! Тази информация съдържа маркетингов материал и не представлява инвестиционна консултация, съвет, инвестиционно проучване или препоръка за инвестиране и не следва да се тълкува като такава. Информацията е валидна към датата на публикуването й и може да се промени в бъдеще. Стойността на дяловете на колективните инвестиционни схеми се променя във времето и може да бъде по-висока или по-ниска от стойността в момента на инвестиране. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на инвестираните средства. Затова е препоръчително инвеститорите да се запознаят със спецификата на финансовите инструменти, в които желаят да инвестират и да преценят до колко те са подходящи за изпълнение на техните инвестиционни цели и склонност към риск, преди вземане на инвестиционно решение. Инвестицията, която се предлага се отнася до придобиване на дялове във фонд, а не до активи, в които фондът инвестира. Инвестициите в колективни инвестиционни схеми, предлагани от ОББ, са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите, в размер на 90% от стойността на всички съхранявани от ОББ финансови инструменти, но не повече от BGN 40 000 / EUR 20 000. Моля, запознайте се с Основния информационен документ и Проспекта, преди да инвестирате. При поискване, можете да получите хартиено копие на тези документи безплатно във всички клонове на ОББ, в рамките на обичайното им работно време с клиенти. Пълна и най-актуална информация относно предлаганите от ОББ фондове, може да намерите на www.ubb.bg, в секция „Спестявания и инвестиции“, на интернет страницата на „Кей Би Си Асет Мениджмънт Н.В. – КЛОН“ КЧТ – www.ubbam.bg, както и в клоновете на ОББ, където може да получите и персонализиран инвестиционен съвет. Резюме на вашите права като инвеститор, е достъпно на следните хипервръзки, на български език: 11074.pdf (ubbam.bg) и на английски език: 11365.pdf (ubbam.bg).